5 rzeczy, których nie wiedziałeś o swoich
pieniądzach. Jak łatwo i legalnie odzyskać podatki?
Razem z Jackiem Trumanem – członkiem zarządu funduszu inwestycyjnego
Esaliens wzięliśmy pod lupę temat kont antypodatkowych. Czy to możliwe, żeby w legalny sposób uzyskać blisko 100 000 zł ulg podatkowych z tytułu oszczędzania?
1. 90% budżetu Państwa pochodzi z dochodów podatkowych
2. Istnieje konto, które nie podlega „podatkowi Belki”
Od 2012 roku na mocy ustawy pojawiły się konta antypodatkowe IKZE -
Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. Dzięki nim możemy otrzymywać
rocznie zwrot z Urzędu Skarbowego z tytułu wpłat na konto. To interesująca alternatywa
dla depozytów bankowych. Dodatkowo zyski na koncie zwolnione są z opodatkowania od
dochodów kapitałowych – tzw. podatek Belki.
3. Ponad 30% środków z podatków, przeznaczone są na emerytury i
renty
IKZE to pewnego rodzaju przełom w historii rynku usług finansowych w Polsce. Do
tej pory nie było rozwiązania, które dawałoby bieżącą ulgę w dochodach, przy rozliczeniu
PIT. Od 2012 roku instytucje finansowe jak Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych,
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie, domy maklerskie, czy banki mogą zaoferować
nowatorski sposób na oszczędzanie, przy bardzo istotnych korzyściach podatkowych.
4. Ponad 650 00 osób korzysta z IKZE
Popularność tego rozwiązania rośnie dwucyfrowo, w 1 półroczu 2017 roku
użytkowników kont było ponad 30 % więcej niż w poprzednich 4 latach. Motywują przede
wszystkim korzyści podatkowe, które mogą wynieść nawet 1600 zł rocznie przy wpłacie 5
000 zł co stanowi 32% oszczędności.
5. 16 milionów Polaków jest uprawnionych do posiadania tego konta.
Czy jesteś jednym z nich?
Dlaczego warto zainteresować się kontem antypodatkowym?
Prawo do zwrotu co rok
Środki z konta można wypłacić w dowolnym momencie, jednak najkorzystniej jest zrobić to
przechodząc na emeryturę. Obowiązuje nas wtedy tylko 10% podatku ryczałtowego, a
pozostałe 22 % to czysty zysk.
Zakładając konto IKZE, skupiasz się wyłącznie na kwestii inwestycyjnej. Koszty są bardzo
przejrzyste i skupiają się na opłacie za zarządzanie, która i tak jest wliczona w jednostce
uczestnictwa. W funduszach inwestycyjnych możliwości jest wiele. Możemy inwestować w
kraju lub za granicą. Coraz większą popularnością cieszą się zautomatyzowane
rozwiązania life strike, które zmniejszają ryzyko proporcjonalnie do wieku uczestnika.
Niski wkład własny
Banalny zysk
Gdyby wszyscy uprawnieni do ulgi Polacy korzystali z odliczenia podatkowego to kwota
sięgałaby od ok. 15 miliardów do 20 miliardów złotych rocznie. Choć to spory wydatek dla
skarbu państwa, z perspektywy średnio-długoterminowej dość korzystny, ponieważ buduje
oszczędności Polaków i zabezpiecza ich przyszłość. Z perspektywy krótkoterminowej, ulgi
trafiają do gospodarki przez konsumpcję.
www.kontoantypodatkowe.pl
Dziękuję za zainteresowanie
Dariusz Halczok Dyrektor Krajowy dla OVB
kontakt 517 682 682
P.S. : Ulgi działają nawet gdy jesteś emerytem i rencistą. Wszelkie szczegóły i obietnice świadczeń wynikają z ustawy oraz regulaminu prowadzenia konta antypodatkowego wybranej firmy.
Copyright © 2017 - Dariusz Halczok